La institución presentó a las entidades bancarias el nuevo modelo, que está más enfocado
en la prevención de riesgos.
SANTO DOMINGO, RD- Como parte de su misión de velar por la estabilidad del sistema financiero,
la Superintendencia de Bancos (SB) puso en marcha un nuevo marco de supervisión bancaria
basado en riesgos, que robustece los mecanismos de vigilancia y alerta temprana.
De esta manera, la institución alcanza la meta estratégica de dejar atrás la supervisión basada en
el cumplimiento, para implementar un modelo basado en riesgos, el cual presenta un mayor
alcance, dado que se fundamenta en una visión prospectiva.
Entre las mejoras aplicadas al marco de supervisión se encuentran la incorporación de nuevos
principios de buenas prácticas bancarias, la ampliación de los criterios de evaluación de perfiles de
riesgos de las entidades, la calificación de prevención del lavado de activos y financiamiento del
terrorismo como actividad significativa, la inclusión de la liquidez como recurso financiero, entre
otros.
El marco fue presentado durante un seminario virtual, encabezado por el superintendente de
Bancos, Alejandro Fernández W., en el que participaron 508 representantes de las entidades de
intermediación financiera supervisadas y gremios que las agrupan.
Esta metodología se fundamenta en un enfoque proactivo en lugar de uno reactivo, tomando en
cuenta la evaluación del impacto de los riesgos y la probabilidad de que se materialicen.
“Con la madurez de los procesos que estamos implementando, se obtendrán grandes beneficios
relacionados con el valor agregado de la supervisión y la incorporación de prácticas bancarias
alineadas a los estándares internacionales del más alto nivel”, afirmó en la actividad Elbin
Francisco Cuevas, subgerente de Supervisión de la SB.
Para la mejora de la metodología de supervisión, cuya versión anterior databa de 2013, la SB contó
con el acompañamiento del Toronto Centre, institución de referencia internacional en el ámbito
de la supervisión bancaria.
Además de la actualización del marco, se desarrolló un amplio programa de capacitación de los
equipos técnicos de la institución.
Este ambicioso proyecto incluyó la implementación de un programa piloto que se extendió desde
mayo a agosto de 2023, y en el que participaron un banco múltiple, una asociación de ahorros y
préstamos y un banco de ahorro y crédito.
Para su desarrollo, la SB conformó el Grupo de Metodología e Implementación (GMI), cuyo rol
consiste en mantener actualizados los criterios, las guías y otros documentos necesarios para
llevar a cabo una supervisión efectiva y promover las buenas prácticas bancarias.
El Marco de Supervisión actualizado se encuentra disponible en el portal web de la SB.
